Quels sont les avantages d’un conseil en prévoyance?

Lors d’un conseil en prévoyance, nos experts analysent votre prévoyance professionnelle dans le cadre d’autres prestations des 1er et 3e piliers. La question de savoir si vous présentez une lacune de prévoyance et ce que vous pouvez faire pour la combler est cruciale. D’autres aspects qui sont abordés lors d’un conseil en prévoyance:

• protection et prestations dans le cas d’un des trois risques principaux: décès, invalidité et vieillesse
• possibilités d’optimisations fiscales dans le cadre des 2e et 3e piliers
• avantages et inconvénients d’un rachat dans votre caisse de pension
• avantages et inconvénients d’un versement du capital ou d’une rente
• planification pas à pas anticipée de votre départ à la retraite

Sur la base de notre pratique de longue date, nous savons que nombreux sont ceux qui hésitent à se pencher sur leur situation de prévoyance. Malheureusement, cela a tendance à s’appliquer davantage aux salariés à revenu faible ou moyen – et un conseil en prévoyance serait d’autant plus pertinents pour eux. Nous vous recommandons donc en principe de discuter avec nous de votre situation de prévoyance.