Qu’est-ce qu’une planification financière ou une planification de la retraite?

Il s’agit d’offres pour planifier sa vie financière qui sont à prendre en compte à différents moments. Elles sont claires et offrent les bases pour que vous preniez les bonnes décisions financières.

Planification financière:

dans le cadre d’une planification financière, des spécialistes analysent votre situation de prévoyance personnelle et vous montrent comment vous pouvez réaliser vos objectifs d’épargne et combler vos éventuelles lacunes. Dans ce contexte, nous prenons en compte vos conditions de vie actuelles et les prestations attendues des trois piliers. La planification financière est un processus continu, qu’il faut adapter dès lors que vos conditions de vie ou vos objectifs changent. Plus vous vous y prenez tôt pour la planification financière, plus les options dont vous disposerez pour la planification de la retraite seront nombreuses et plus avantageuses.

Planification de la retraite:

à partir de 58 ans au plus tard, il vous faut planifier concrètement la troisième étape de votre vie. Outre les possibilités d’un départ à la retraite anticipé ou partiel, il faut vous demander si vous souhaitez percevoir votre avoir de caisse de pension sous forme de rente ou de capital. Les différentes possibilités de versements à partir de la caisse de pension ou du pilier 3a – y compris les avantages et inconvénients fiscaux – sont indiquées pour une planification de la retraite.

Vous recevrez une offre personnalisée pour une planification financière ou une planification de la retraite de la part des experts de Zurich.