Was ist eine Finanz- bzw. eine Pensionsplanung?

Finanz- bzw. Pensionsplanung sind Angebote für die finanzielle Lebensplanung, die zu unterschiedlichen Zeitpunkten in Anspruch genommen werden. Sie schaffen Klarheit und liefern die Grundlagen, damit Sie die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen können.

Finanzplanung:

Bei einer Finanzplanung analysieren Spezialisten Ihre persönliche Vorsorgesituation und zeigen auf, wie Sie Ihre Sparziele erreichen und allfällige Lücken schliessen können. Dabei werden Ihre aktuellen Lebensumstände sowie die erwarteten Leistungen aus allen drei Säulen berücksichtigt. Die Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess und sollte jeweils angepasst werden, falls sich die Lebensumstände oder Ziele verändern. Je früher die Finanzplanung angegangen wird, desto mehr und bessere Optionen ergeben sich für die Pensionsplanung.

Pensionsplanung:

Ab spätestens dem 58. Altersjahr geht es darum, den dritten Lebensabschnitt konkret zu planen. Nebst der Möglichkeit einer Früh- oder Teilzeitpensionierung geht es um die Frage, ob das Pensionskassenguthaben als Rente oder Kapital ausbezahlt werden soll. Auch die verschiedenen Möglichkeiten für Bezüge aus der Pensionskasse oder der Säule 3a – inkl. steuerlicher Vor- und Nachteile – werden bei einer Pensionsplanung aufgezeigt.

Ein persönliches Angebot für eine Finanz- bzw. Pensionsplanung erhalten Sie von den Experten der Zurich.