Quand et pour qui une planification financière ou une planification de la retraite est-elle judicieuse?

Une planification financière ou une planification de la retraite est possible si vous atteignez des objectifs d’épargne définis (p. ex. accès à la propriété du logement) ou si vous voulez vous préparer de manière ciblée à la troisième phase de votre vie. Dans le meilleur des cas, vous réalisez une première évaluation entre 30 et 40 ans (analyse de prévoyance, planification financière). Vous aurez ainsi plus de temps pour travailler sur vos objectifs d’épargne et augmenterez votre marge de manœuvre future. La planification définitive du départ à la retraite (planification de la retraite) doit être abordée au plus tard à partir de 58 ans.

Sur la base de notre pratique de longue date, nous savons que nombreux sont ceux qui hésitent à se pencher sur leur situation de prévoyance. Malheureusement, cela a tendance à s’appliquer davantage aux salariés à revenu faible ou moyen – et un conseil en prévoyance serait d’autant plus importants pour eux. Nous vous recommandons donc en principe de discuter avec nous de votre situation de prévoyance.