Nos employés veulent faire contrôler leur situation de prévoyance globale. Quelle est la meilleure manière de procéder?

Si des collaborateurs souhaitent faire contrôler leur situation de prévoyance personnelle, Zurich propose aussi bien une planification financière qu’une planification retraite.

Planification financière:

dans le cadre d’une planification financière, les spécialistes analysent votre situation de prévoyance personnelle et vous montrent comment vous pouvez réaliser vos objectifs d’épargne et combler vos éventuelles lacunes. Dans ce contexte, nous prenons en compte vos conditions de vie actuelles et les prestations attendues des trois piliers. La planification financière est un processus continu, qu’il faut adapter dès lors que vos conditions de vie ou vos objectifs changent. Plus vous vous y prenez tôt pour la planification financière, plus les options dont vous disposerez pour la planification retraite seront nombreuses et plus avantageuses.

Planification retraite:

à partir de 58 ans, il vous faut planifier concrètement la troisième étape de votre vie. Outre les possibilités d’un départ à la retraite anticipé ou partiel, il faut vous demander si vous souhaitez percevoir votre avoir de caisse de pension sous forme de rente ou de capital. Dans le cadre d’une planification retraite, nous vous montrons également les différentes possibilités qui existent pour les versements de la caisse de pension ou du pilier 3a – ainsi que leurs avantages et inconvénients sur le plan fiscal.